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# 业务场景清单

> 来源：0-req.md + 2-task.md
> 更新时间：2025-07-19
> 状态：全量覆盖

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## 一、角色与端

| 角色 | 端 | 核心诉求 |
|---|---|---|
| GP / 合伙人 | 投资人端（桌面） | Portfolio 全局健康度、退出时机、Alpha 归因、组合再平衡 |
| 投后负责人 | 投资人端（桌面） | 风险工作台、干预闭环、协同推进、弱信号预警 |
| 投资经理 | 投资人端（桌面+移动） | 企业跟进、月报审阅、风险处理、任务执行 |
| 被投企业创始人 | 创始人端（移动优先） | AI 副驾驶、月报提交、融资规划、投资人沟通、组织诊断 |
| 系统管理员 | Admin 端 | 租户管理、权限配置、审计日志、数据安全 |

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## 二、Phase 0 — 基础设施

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P0-01 | 项目初始化 | 开发 | 创建前后端项目骨架，配置 Docker Compose 开发环境 |
| P0-02 | 数据库迁移 | 开发 | Alembic 初始化，创建 7 张核心表（tenants/users/companies/monthly_reports/health_scores/risk_events/audit_logs） |
| P0-03 | 前端三端布局 | 开发 | 投资人端 / 创始人端 / Admin 端目录结构 + 共享组件 |

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## 三、Phase 1 — 投后信息与风险管理

### 3.1 认证与权限

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P1-01 | 用户注册 | 所有 | 投资人/创始人/Admin 注册账号，选择角色，创建租户 |
| P1-02 | 用户登录 | 所有 | 邮箱+密码登录，获取 JWT token |
| P1-03 | Token 刷新 | 所有 | Access token 过期后使用 refresh token 自动续期 |
| P1-04 | 权限控制 | 所有 | 角色级权限（investor/founder/admin）+ 字段级权限 + AI 权限继承 |
| P1-05 | 路由守卫 | 前端 | 未登录用户重定向到登录页，角色不匹配重定向到对应端 |

### 3.2 企业档案管理

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P1-06 | 创建企业档案 | 投资经理 | 录入企业基本信息、业务与产品、投资关系 |
| P1-07 | 企业列表查询 | 投资经理 | 按行业、阶段、基金筛选企业，分页展示 |
| P1-08 | 企业详情查看 | 投资经理 | 查看企业完整档案，含月报、健康度、风险等聚合数据 |
| P1-09 | 编辑企业档案 | 投资经理 | 更新企业信息、阶段、行业等字段 |

### 3.3 月报管理 + AI 解析

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P1-10 | 创始人提交月报 | 创始人 | 在线填写结构化月报表单（营收/现金流/团队等） |
| P1-11 | 月报文件上传 | 创始人 | 上传 Excel/PDF/TXT/CSV 文件，系统自动提取文本 |
| P1-12 | AI 解析月报 | 系统 | 千问 LLM 从月报文本提取结构化指标、生成摘要和关注点清单 |
| P1-13 | 投资人查看月报 | 投资经理 | 查看月报原文 + AI 解析结果 + 关注点 |
| P1-14 | 月报评论 | 投资经理 | 对月报追加评论和建议 |
| P1-15 | 月报提交及时性追踪 | 投资经理 | 统计提交延迟天数 + 数据质量评分，延迟热力图展示 |

### 3.4 健康度评分

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P1-16 | 四维健康度评分 | 系统 | 自动计算财务健康度、经营健康度、AI 商业化健康度、AI 成本与单位经济 |
| P1-17 | 健康度雷达图 | 投资经理 | 可视化展示多维度健康度评分 |
| P1-18 | 健康度趋势 | 投资经理 | 查看健康度评分历史趋势 sparkline |
| P1-19 | 评分依据展示 | 投资经理 | 每个评分附带评分依据、趋势变化、主要扣分项、建议动作、负责人、复查时间 |

### 3.5 投资机构驾驶舱

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P1-20 | Portfolio 健康度分布 | GP/合伙人 | 驾驶舱首页展示全部企业健康度分布图 |
| P1-21 | 本周新增风险 | GP/合伙人 | 查看本周新增风险及处理状态 |
| P1-22 | AI 周报摘要 | GP/合伙人 | AI 自动生成 Portfolio 周报摘要 |
| P1-23 | 重大事项提醒 | GP/合伙人 | 驾驶舱展示重大事项提醒 |
| P1-24 | 企业健康度趋势对比 | GP/合伙人 | 多企业健康度趋势对比 sparkline |
| P1-25 | Portfolio 热力图 | GP/合伙人 | 企业 × 维度健康度热力图 |
| P1-26 | 健康度预测 | GP/合伙人 | 基于历史评分预测未来 3 月健康度，含置信区间 |

### 3.6 风险预警

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P1-27 | 指标越界自动预警 | 系统 | 6 条规则自动检测指标越界，生成风险事件 |
| P1-28 | 风险列表查询 | 投后负责人 | 按严重程度、类型、企业、状态筛选风险 |
| P1-29 | 风险详情查看 | 投后负责人 | 查看风险证据链、建议动作、负责人和时限 |
| P1-30 | 风险处理闭环 | 投后负责人 | 识别→分派→处理→复查→关闭 全状态流转 |
| P1-31 | 风险预警推送 | 投资经理 | 移动端实时接收风险预警 toast 通知 |

### 3.7 投后报告

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P1-32 | AI 生成投后摘要 | 系统 | 根据月报数据自动生成投后摘要 |
| P1-33 | 按企业/基金/组合生成报告 | 投资经理 | 选择维度生成投后报告 |
| P1-34 | 报告导出 PDF | 投资经理 | 将投后报告导出为 PDF 文件 |
| P1-35 | 报告预览 | 投资经理 | 浏览器内预览报告，打印优化 |

### 3.8 移动端

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P1-36 | 移动端风险推送 | 投资经理 | 实时接收风险预警推送 |
| P1-37 | AI Copilot 问答 | 投资经理 | 移动端 AI Copilot 基础问答 |
| P1-38 | 待办事项查看与审批 | 投资经理 | 移动端查看待办并快速审批 |

### 3.9 OODA 决策循环

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P1-39 | Observe — 持续观察 | 系统 | 弱信号采集器 + 月报数据持续观察企业状态 |
| P1-40 | Orient — 上下文判断 | 系统 | AI 自动将新信息放入企业上下文判断 |
| P1-41 | Decide — 决策建议 | 系统 | AI 生成决策建议，投资人快速确认/否决 |
| P1-42 | Act — 执行分派 | 系统 | AI Agent 执行或分派任务 |
| P1-43 | 决策延迟追踪 | 系统 | 追踪每个 OODA 循环耗时，识别"决策延迟" |

### 3.10 客户成功运营（基础版）

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P1-44 | 成功计划制定 | 投后负责人 | 为每家被投企业制定个性化 Success Plan |
| P1-45 | 健康分层 | 系统 | 红/黄/绿三色分层，不同层级触发不同干预流程 |
| P1-46 | 主动干预 Playbook | 系统 | 健康分从绿变黄时自动触发标准干预流程 |

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## 四、Phase 2 — 数据接入与智能校验

### 4.1 企业详情工作台

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P2-01 | 工作台多 Tab 导航 | 投资经理 | 概览/财务/经营/组织/AI+专项/风险/月报/董事会/协议/协同 Tab 切换 |
| P2-02 | 财务面板 | 投资经理 | 营收/现金流/跑道 图表展示 |
| P2-03 | 经营面板 | 投资经理 | 关键指标趋势展示 |
| P2-04 | 组织面板 | 投资经理 | 团队规模/流失率展示 |
| P2-05 | AI+专项面板 | 投资经理 | 商业化/成本效率展示 |
| P2-06 | AI 建议抽屉 | 投资经理 | 右侧 AI 建议 + 待办事项 + 弱信号预警 |
| P2-07 | 投后管理时间线 | 投资经理 | 底部展示投后管理事件时间线 |

### 4.2 财务数据接入与校验

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P2-08 | 财务数据录入 | 投资经理 | 录入资产负债表、利润表、现金流量表、科目余额 |
| P2-09 | AI 财务数据校验 | 系统 | 交叉验证不同来源数据一致性、检测报表内部逻辑矛盾 |
| P2-10 | 校验维度覆盖 | 系统 | 内部一致性、跨期一致性、跨来源一致性、历史偏差、可验证程度 |
| P2-11 | 数据可信度评分 | 系统 | 生成财务数据可信度评分（0-100） |
| P2-12 | 财务报表文件解析 | 系统 | 支持 Excel/PDF 财务报表解析，提取结构化数据 |
| P2-13 | 财务校验结果查看 | 投资经理 | 查看校验结果、可信度评分、异常项 |

### 4.3 投资协议解析与条款监控

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P2-14 | AI 协议解析 | 投资经理 | 上传投资协议 PDF，AI 提取关键条款和监控规则 |
| P2-15 | 条款持续监控 | 系统 | 持续监控企业行为是否触发协议条款 |
| P2-16 | 信息披露提醒 | 系统 | 信息披露义务提醒 |
| P2-17 | 重大事项审批提醒 | 系统 | 重大事项审批权提醒 |
| P2-18 | 回购条款预警 | 系统 | 回购条款触发预警 |
| P2-19 | 反稀释条款预警 | 系统 | 反稀释条款触发预警 |
| P2-20 | 协议管理列表 | 投资经理 | 查看协议列表、状态、条款预警 |

### 4.4 董事会管理

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P2-21 | 会前材料摘要 | 系统 | AI 自动生成董事会材料摘要 |
| P2-22 | 决议执行追踪 | 系统 | 追踪上次董事会决议执行情况 |
| P2-23 | 投资人提问清单 | 系统 | AI 生成投资人提问清单 |
| P2-24 | 会议纪要记录 | 投资经理 | 会中记录会议纪要和待办事项 |
| P2-25 | 会后纪要生成 | 系统 | 自动生成会议纪要、分派待办事项 |
| P2-26 | 待办事项追踪 | 系统 | 追踪董事会待办事项完成情况 |

### 4.5 重大事项自动识别 + 追问清单

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P2-27 | 重大事项识别 | 系统 | AI 从月报内容中识别融资、人事变动、诉讼、合规事件等 |
| P2-28 | 自动追问清单 | 系统 | AI 根据月报数据生成需要企业补充说明的问题清单 |
| P2-29 | 重大事项查看 | 投资经理 | 查看重大事项列表和追问清单 |

### 4.6 决策前哨

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P2-30 | 决策岔路口识别 | 系统 | AI 识别企业即将面临的关键决策点（产品转型、人事变动、融资节奏等） |
| P2-31 | 决策场景分析 | 系统 | AI 生成"走 A 路线 vs B 路线"的场景分析 |
| P2-32 | 投资人提前介入 | 投资经理 | 在企业做决策之前查看场景分析并介入 |

### 4.7 弱信号采集（增强版）+ 关联引擎

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P2-33 | 技术信号采集 | 系统 | GitHub 提交记录、技术社区活跃度、论文发表、开源项目活跃度 |
| P2-34 | 情绪信号采集 | 系统 | 社交媒体、产品评论、客户投诉平台、员工评价平台 |
| P2-35 | 组织信号采集 | 系统 | 招聘 JD 变化、组织架构调整、薪酬结构变化 |
| P2-36 | 市场信号采集 | 系统 | 竞品动态、行业政策、资本市场情绪 |
| P2-37 | 弱信号关联分析 | 系统 | 多源信号 → 跨维度/跨主体/跨时间关联 → 风险概率评估 |
| P2-38 | 异构数据关联发现 | 系统 | AI 发现隐藏风险（如：核心工程师提交频率下降 + 竞品招聘类似岗位 → 核心工程师可能被挖走） |
| P2-39 | 弱信号监控页 | 投资经理 | 查看四类信号 + 置信度 + 风险概率 |

### 4.8 健康度维度扩展

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P2-40 | 组织与人才健康度 | 系统 | 核心团队稳定性、关键岗位空缺率、人效、员工流失率 |
| P2-41 | 产品与技术健康度 | 系统 | 产品迭代频率、技术债务、专利与知识产权、研发投入占比 |
| P2-42 | 市场与竞争健康度 | 系统 | 市场份额、竞品动态、NPS、品牌声量 |
| P2-43 | 治理与合规健康度 | 系统 | 董事会运作规范性、信息披露及时性、投资协议履约 |
| P2-44 | 融资与资本健康度 | 系统 | 当前估值、融资进展、股权结构、退出可能性 |
| P2-45 | 9 维度雷达图 | 投资经理 | 展示 9 维度健康度雷达图 |
| P2-46 | 维度详情面板 | 投资经理 | 查看评分依据/扣分项/建议 |

### 4.9 多主体画像

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P2-47 | 投资机构画像 | 投资经理 | 创建/查看投资机构画像（策略、资源能力、风险偏好、投后管理风格） |
| P2-48 | 基金画像 | 投资经理 | 创建/查看基金画像（策略、期限、投资偏好、退出要求） |
| P2-49 | 投资经理画像 | 投资经理 | 创建/查看投资经理画像（能力、风格、负责项目、跟进质量） |

### 4.10 Admin 管理后台

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P2-50 | 系统概览 | 管理员 | 查看租户数、用户数、租户列表 |
| P2-51 | 租户管理 | 管理员 | 查看租户列表 |
| P2-52 | 用户管理 | 管理员 | 查看用户列表（邮箱、姓名、角色、租户、状态） |
| P2-53 | 审计日志查看 | 管理员 | 分页查看审计日志（操作类型、资源、详情、时间） |
| P2-54 | 审计日志自动记录 | 系统 | CREATE/UPDATE/DELETE 操作自动写入 audit_logs |

### 4.11 其他 Phase 2

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P2-55 | Redis 缓存热点接口 | 系统 | 仪表盘、企业列表等热点接口 Redis 缓存 |
| P2-56 | 创始人经营概览 | 创始人 | 创始人端首页展示企业信息 + 健康度 + 最新月报 |
| P2-57 | 创始人 AI 副驾驶（基础） | 创始人 | AI Copilot 独立页面，基础问答 |
| P2-58 | 文件拖拽上传 | 创始人 | 支持文件拖拽上传 + AI 辅助填充月报 |

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## 五、Phase 3 — Portfolio 协同与增长引擎

### 5.1 协同机会中心

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-01 | 资源需求发布 | 投资经理 | 企业发布资源需求 |
| P3-02 | 可输出能力发布 | 投资经理 | 企业发布可输出能力 |
| P3-03 | AI 协同匹配 | 系统 | AI 分析需求，在 Portfolio 内匹配可提供资源的公司 |
| P3-04 | 外部资源匹配 | 系统 | 在投资机构资源网络中匹配外部资源方 |
| P3-05 | 协同类型覆盖 | 系统 | 客户/供应链/技术/人才/融资/采购/品牌 七类协同 |
| P3-06 | 协同闭环管理 | 投资经理 | 机会发现→双方确认→授权信息交换→对接执行→进展追踪→效果评估→案例沉淀 |
| P3-07 | 商业秘密保护 | 系统 | 协同推荐未授权前只展示模糊信息，双方确认后交换具体信息 |

### 5.2 组合创新实验室

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-08 | 能力组合分析 | 系统 | AI 分析所有企业的核心能力、数据和客户资源 |
| P3-09 | 创新机会发现 | 系统 | 自动发现能力组合机会（A 模型 + B 数据 + C 渠道 = 新产品） |
| P3-10 | 联合产品方案 | 系统 | 生成联合产品方案，含市场分析、收益分配和合作模式 |

### 5.3 人才引力场

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-11 | 人才动态监控 | 系统 | 监控行业关键人才的职业动态、论文发表、社交信号 |
| P3-12 | 人才流动预测 | 系统 | 预测人才流动方向和离职概率 |
| P3-13 | 主动人才推荐 | 系统 | 在人才还没投简历之前，主动推荐给被投企业 |
| P3-14 | 人才期权机制 | 投资经理 | 提前接触、提前培养意向 |
| P3-15 | 9-Box 人才矩阵 | 投资经理 | 对核心团队做绩效×潜力二维评估 |

### 5.4 客户增长引擎

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-16 | LP 资源分析 | 系统 | 分析投资机构 LP 的产业资源 |
| P3-17 | Portfolio 客户网络分析 | 系统 | 分析 Portfolio 客户网络 |
| P3-18 | 客户获取方案生成 | 系统 | 生成"客户获取方案"（切入角度、决策链分析、定价策略、竞争分析） |
| P3-19 | 客户获取方案追踪 | 投资经理 | 追踪方案执行结果，持续优化 |

### 5.5 创始人 AI 副驾驶（完整版）

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-20 | 融资规划 | 创始人 | AI 建议融资节奏、估值区间和投资人画像 |
| P3-21 | 组织诊断 | 创始人 | AI 分析团队结构、关键岗位风险、人才缺口 |
| P3-22 | 投资人沟通准备 | 创始人 | AI 帮助理解投资人关注点，准备董事会材料和投资人问答 |
| P3-23 | 战略规划辅助 | 创始人 | 基于行业数据和竞争格局，辅助战略决策 |
| P3-24 | 月报自动生成 | 创始人 | 从企业系统自动采集数据，生成结构化月报 |

### 5.6 AI 产品竞争力诊断

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-25 | AI 体验产品 | 系统 | AI 以真实用户身份注册使用产品，体验完整流程 |
| P3-26 | 竞品对比 | 系统 | 自动对比竞品功能、定价、用户体验、响应速度 |
| P3-27 | 竞争力热力图 | 投资经理 | 生成"产品竞争力热力图" |
| P3-28 | 路线图调整建议 | 系统 | 建议产品路线图调整方向 |

### 5.7 里程碑动态管理

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-29 | 里程碑树建立 | 投资经理 | 建立"里程碑树"——每个里程碑有多个分支路径 |
| P3-30 | 路径切换建议 | 系统 | 当外部环境变化时，AI 建议切换到更优路径 |
| P3-31 | 未完成分析 | 系统 | 当里程碑无法达成时，AI 分析"为什么未完成"并建议替代方案 |

### 5.8 OKR 对齐引擎

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-32 | 共同制定 OKR | 投资人+创始人 | 投资人和创始人共同制定季度 OKR |
| P3-33 | KR 进展追踪 | 系统 | AI 持续追踪 KR 进展，每周自动评估 |
| P3-34 | 偏差预警 | 系统 | 当 KR 进展严重偏离时，AI 提前预警并建议调整方案 |
| P3-35 | OKR 复盘 | 系统 | 季度复盘：自动生成 OKR 复盘报告 |
| P3-36 | 对齐度评分 | 系统 | 评估投资人 OKR 和创始人 OKR 的对齐度 |

### 5.9 行为助推引擎

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-37 | 锚定效应助推 | 系统 | 展示同类企业基准数据，避免过度乐观 |
| P3-38 | 损失厌恶助推 | 系统 | 展示"如果不处理，预计损失 X 万元" |
| P3-39 | 社会证明助推 | 系统 | 展示"Portfolio 中 3 家类似企业采取了行动，2 家效果显著" |
| P3-40 | 默认选项助推 | 系统 | 系统默认推荐最优管理动作 |
| P3-41 | 时机助推 | 系统 | 在创始人最可能接受建议的时机推送 |
| P3-42 | 助推效果追踪 | 系统 | 追踪每种助推策略的接受率和后续效果 |

### 5.10 Peer Learning Circles

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-43 | 创始人匹配 | 系统 | AI 自动匹配 3-5 位面临类似挑战的创始人组成临时 Circle |
| P3-44 | 结构化讨论 | 创始人 | 问题描述→各方经验→可行方案→行动承诺 |
| P3-45 | 讨论结论沉淀 | 系统 | 讨论结论自动记录到知识图谱 |
| P3-46 | AAR 联动 | 系统 | 3 个月后回顾方案效果 |

### 5.11 健康度扩展 + 高级分析

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-47 | 协同与赋能健康度 | 系统 | 投资机构资源对接次数与转化率、Portfolio 协同推进情况 |
| P3-48 | AI+ 模型与产品健康度 | 系统 | 模型调用准确率、延迟、版本迭代频率、DAU/MAU、NPS |
| P3-49 | AI+ 数据与合规健康度 | 系统 | 训练数据来源合规性、用户数据授权覆盖率、内容审核覆盖率 |
| P3-50 | AI+ 团队与技术健康度 | 系统 | 核心技术人才稳定性、模型团队配比、技术社区影响力 |
| P3-51 | 14 维度雷达图 | 投资经理 | 完整 14 维度健康度雷达图展示 |
| P3-52 | AI+ 专项看板 | 投资经理 | 商业化看板 + 模型与产品看板 + 数据与合规看板 |
| P3-53 | 约束点识别（TOC） | 系统 | 各维度评分→敏感度分析→约束点 = 敏感度 × 改善空间最大的维度 |
| P3-54 | 认知追踪（BML） | 创始人 | 支持"假设→实验→数据→结论"完整循环记录 |
| P3-55 | 鸿沟诊断 | 系统 | 识别企业卡在"早期采用者→早期大众"鸿沟前，建议跨越策略 |

### 5.12 协作闭环 + 任务管理

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-56 | 创建任务 | 投资经理 | 创建投后任务/待办/跟进项，分配负责人 |
| P3-57 | 任务列表查询 | 投资经理 | 按企业/状态筛选任务 |
| P3-58 | 任务状态更新 | 投资经理 | 更新任务状态（待办→进行中→完成） |
| P3-59 | 任务看板 | 投资经理 | Kanban 视图按状态分类展示任务 |
| P3-60 | 评论创建 | 投资经理 | 对月报/风险/企业创建评论 |
| P3-61 | 评论列表查询 | 投资经理 | 按目标类型和 ID 查询评论 |
| P3-62 | 邮件通知 | 系统 | 发送邮件通知 |
| P3-63 | 站内信通知 | 系统 | 发送站内信通知 |
| P3-64 | Webhook 通知 | 系统 | 发送 Webhook 通知 |

### 5.13 客户成功运营（完整版）

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P3-65 | QBR 季度业务回顾 | 系统 | 自动汇总季度进展、指标变化、干预效果和下季度建议 |
| P3-66 | 扩展机会识别 | 系统 | 识别被投企业可扩展场景（新市场/新产品/新客户群） |
| P3-67 | 流失风险预警 | 系统 | 识别企业活跃度下降/数据共享减少/互动减少的早期信号 |
| P3-68 | 挽留流程触发 | 系统 | 流失风险触发挽留流程 |

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## 六、Phase 4 — 智能投后操作系统

### 6.1 Alpha 归因

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-01 | 干预事件记录 | 投资经理 | 每次投后干预记录为"干预事件"（人才推荐、客户引入、战略建议、融资支持、风险干预） |
| P4-02 | 指标变化追踪 | 系统 | 追踪干预后企业指标变化轨迹 |
| P4-03 | Alpha 归因分析 | 系统 | AI 建立干预事件→指标变化→估值影响→回报贡献的因果链 |
| P4-04 | 归因结果查看 | GP/合伙人 | 查看哪些管理动作真正创造了价值，哪些无效甚至有害 |

### 6.2 退出时机预测

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-05 | 退出路径计算 | 系统 | 主动计算每个被投企业的最优退出路径（IPO/收购/二级/并购） |
| P4-06 | 时机窗口预测 | 系统 | 计算退出时机窗口 |
| P4-07 | 期望收益对比 | 系统 | AI 量化分析"现在退出 vs 继续持有 3 年"的期望收益 |
| P4-08 | 退出准备建议 | 系统 | 提前 6-12 个月生成退出准备建议 |

### 6.3 组合层面资源再分配

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-09 | 边际回报率计算 | 系统 | 追踪每个企业的"边际回报率"——每多投入一份资源带来的边际增长 |
| P4-10 | 再平衡建议 | 系统 | AI 建议把资源从低边际回报企业转向高边际回报企业 |
| P4-11 | IRR/DPI 影响模拟 | 系统 | 模拟不同再分配方案对组合整体 IRR 和 DPI 的影响 |

### 6.4 Monte Carlo 组合模拟

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-12 | 概率化退出模型 | 系统 | 对每个被投企业建立基础/乐观/悲观情景 |
| P4-13 | Monte Carlo 模拟 | 系统 | 10000 次随机抽样，生成组合 IRR/DPI 概率分布 |
| P4-14 | 回报驱动因素识别 | 系统 | 识别"组合回报的主要驱动因素" |
| P4-15 | 管理动作模拟 | 系统 | 模拟不同管理动作对组合回报的影响 |

### 6.5 多 Agent 协同与自治执行

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-16 | L1 数据采集执行 | 系统 | 数据采集、报告生成、提醒推送（人工审核所有输出） |
| P4-17 | L2 风险识别执行 | 系统 | 风险识别、协同匹配、任务分派（人工确认后执行） |
| P4-18 | L3 常规管理执行 | 系统 | 常规管理动作执行、LP 报告自动发送（事后审核，异常时人工介入） |
| P4-19 | L4 战略建议生成 | 系统 | 战略建议生成、退出时机建议（人工决策，AI 提供完整方案） |
| P4-20 | Agent 执行监控 | 投资经理 | 查看 Agent 执行记录列表 + 审核状态 |
| P4-21 | Agent 审核 | 投资经理 | 对需要审核的 Agent 输出进行确认/否决 |

### 6.6 数字孪生

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-22 | 孪生模型构建 | 系统 | 为每个被投企业建立数字孪生模型 |
| P4-23 | 决策场景模拟 | 投资经理 | 模拟融资场景、产品转型、组织调整、市场变化 |
| P4-24 | 决策前验证 | 投资经理 | 投资人在真实决策前先在数字孪生上验证 |
| P4-25 | 精度持续提升 | 系统 | 随着真实数据持续输入，数字孪生精度不断提升 |

### 6.7 投后管理知识图谱

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-26 | 知识图谱构建 | 系统 | 持续学习管理动作与结果之间的因果关系 |
| P4-27 | 知识图谱结构 | 系统 | 企业特征 + 管理动作 + 环境上下文 → 结果指标变化 → 投资回报影响 |
| P4-28 | 最佳实践积累 | 系统 | 积累行业最佳实践、阶段最佳实践、风险处理经验、资源匹配经验、失败案例 |
| P4-29 | 新企业策略匹配 | 系统 | 新企业进入时自动匹配最佳管理策略 |

### 6.8 AAR 系统化复盘

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-30 | AAR 触发条件检测 | 系统 | 风险处理完成/融资完成失败/关键人才入职离职/重大客户签约流失/产品转型执行后/董事会决议完成后触发 |
| P4-31 | AAR 五问复盘 | 系统 | 原计划是什么？实际发生了什么？为什么有差异？学到了什么？下次怎么做不同？ |
| P4-32 | AAR 结论写入知识图谱 | 系统 | 复盘结论自动写入知识图谱 |
| P4-33 | AAR 改进追踪 | 系统 | 追踪 AAR 改进建议执行情况，形成"复盘→改进→验证"闭环 |

### 6.9 Pre-mortem + Red Team

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-34 | Pre-mortem 失败推演 | 系统 | 决策前系统性推演失败路径，生成决策风险清单和缓解措施 |
| P4-35 | Red Team 对抗分析 | 系统 | 扮演"魔鬼代言人"，对创始人战略计划提出质疑 |
| P4-36 | 竞争对手视角模拟 | 系统 | 模拟竞争对手视角分析 |
| P4-37 | 悲观投资人视角模拟 | 系统 | 模拟悲观投资人视角分析 |
| P4-38 | 董事会前参考 | 投资经理 | 投资人在董事会前可参考 Red Team 报告 |

### 6.10 RAG 知识库 + 语义搜索

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-39 | 文本向量化 | 系统 | 调用千问 embedding API 对月报/报告片段向量化 |
| P4-40 | 向量存储 | 系统 | 存储向量化的月报/报告片段 |
| P4-41 | 语义搜索 | 投资经理 | 输入关键词语义搜索相关历史月报/报告片段 |
| P4-42 | Copilot 上下文注入 | 系统 | AI Copilot 对话时自动 RAG 检索相关历史数据，注入上下文 |

### 6.11 智能预警 + 预测分析

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-43 | 健康度趋势预测 | 系统 | 基于历史评分预测未来 3 月健康度 |
| P4-44 | 异常检测 | 系统 | 统计方法识别指标突变 |
| P4-45 | 弱信号关联增强 | 系统 | 多指标交叉检测 |

### 6.12 多源数据接入

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-46 | Crunchbase 融资信息同步 | 系统 | 通过 Crunchbase API 同步融资信息 |
| P4-47 | 企业工商数据 | 系统 | 天眼查/企查查 API 获取企业工商数据 |
| P4-48 | GitHub 活跃度监控 | 系统 | 监控开源项目活跃度 |
| P4-49 | 数据源管理 | 管理员 | 配置/同步/查看数据源 |

### 6.13 行业研究自动化

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-50 | 行业动态追踪 | 系统 | AI 追踪行业动态和政策变化 |
| P4-51 | 竞品融资追踪 | 系统 | 追踪竞品融资动态 |
| P4-52 | 上市公司动态 | 系统 | 追踪上市公司动态 |
| P4-53 | 行业风险提示 | 投资经理 | 生成行业风险提示和企业对标分析 |

### 6.14 基金级策略分析 + 跨基金资源调度

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-54 | 基金策略对比 | GP/合伙人 | 不同基金的策略、期限、退出要求对比 |
| P4-55 | 跨基金资源调度 | GP/合伙人 | 在多基金间优化资源配置 |
| P4-56 | LP 报告自动生成 | 系统 | 自动生成 LP 报告 |

### 6.15 数据安全 + 合规加固

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-57 | 登录限流 | 系统 | 登录 5 次/min/IP 限流 |
| P4-58 | 写接口限流 | 系统 | 写接口按用户限流 |
| P4-59 | PII 脱敏 | 系统 | 手机/邮箱/身份证 日志脱敏 |
| P4-60 | 敏感字段加密存储 | 系统 | API Key/外部凭证加密存储 |
| P4-61 | 2FA 支持 | 所有 | TOTP 二次验证 |
| P4-62 | JWT refresh token 轮转 | 系统 | Access token 过期后 refresh token 轮转 + 黑名单 |
| P4-63 | 设置页 | 投资经理 | 修改密码/2FA/API Key 管理/通知设置 |

### 6.16 投后报告增强 + 定期推送

| # | 场景 | 角色 | 描述 |
|---|---|---|---|
| P4-64 | 季度/年度报告生成 | 系统 | AI 自动生成季度/年度报告 |
| P4-65 | 定时任务 | 系统 | 月报提醒/报告生成/风险扫描 定时执行 |
| P4-66 | 邮件推送 | 系统 | 报告推送/风险预警邮件通知 |
| P4-67 | PDF 模板 | 系统 | 封面/目录/图表/建议 PDF 模板 |
| P4-68 | 报告模板选择 | 投资经理 | 选择报告模板后 AI 生成报告 |
| P4-69 | 报告预览打印 | 投资经理 | 浏览器打印优化预览 |

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## 七、非功能场景

| # | 场景 | 描述 |
|---|---|---|
| NF-01 | 多租户隔离 | 租户间数据完全隔离，session.tenant_id 驱动 |
| NF-02 | AI 权限继承 | 用户没有权限看的数据，AI 不能在回答中泄露 |
| NF-03 | 全链路审计 | 登录/查看/修改/导出/AI 调用/权限变更/协同对接 全记录 |
| NF-04 | 数据不出域 | 敏感数据本地处理，AI 推理使用本地模型，外部调用前自动脱敏 |
| NF-05 | AI 证据引用 | 每个 AI 分析结论附带证据链，禁止无依据推断 |
| NF-06 | AI 输出审计 | 每次 AI 调用记录输入摘要、输出摘要、模型版本、耗时和用户权限上下文 |
| NF-07 | 协同授权披露 | 企业间协同推荐在双方授权后才交换具体信息 |
| NF-08 | 性能保障 | 页面首屏 ≤ 2s，API P95 ≤ 500ms |
| NF-09 | i18n | 中英文支持，文案进 JSON |
| NF-10 | 浏览器兼容 | Chrome/Safari/Edge 最新版，iOS/Android Safari/Chrome |

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## 八、统计汇总

| 维度 | 数量 |
|---|---|
| 角色场景 | 5 个角色 |
| Phase 0 基础设施 | 3 个场景 |
| Phase 1 核心功能 | 46 个场景 |
| Phase 2 数据校验 | 54 个场景 |
| Phase 3 协同增长 | 68 个场景 |
| Phase 4 智能操作系统 | 69 个场景 |
| 非功能场景 | 10 个场景 |
| **总计** | **250 个业务场景** |